El incremento del fraude documental impulsado por el uso de inteligencia artificial en la manipulación de documentos ha obligado a las entidades a reforzar sus controles.
En particular, la validación de nóminas se ha convertido en un punto crítico, requiriendo soluciones avanzadas capaces de analizar grandes volúmenes de información con rapidez, fiabilidad y trazabilidad.
Diusframi ha desarrollado una aplicación automatizada, basada en inteligencia artificial y arquitectura API-first, que permite gestionar de forma integral el proceso de validación documental.
La solución incorpora capacidades para:
Detectar indicios de manipulación en documentos
Extraer la huella digital mediante el análisis de metadatos (autor, software, etc.)
Realizar comprobaciones económicas automáticas a partir de los datos de la nómina
Obtener información clave para el cálculo del riesgo
Automatizar la aprobación o denegación de la financiación según reglas de negocio
Integrar consultas con fuentes externas como CIRBE, TGSS, BADEXCUG, Informa o Experian
La combinación de inteligencia artificial avanzada, automatización de procesos y conexión con fuentes externas fiables permite ofrecer una validación robusta, ágil y escalable, reduciendo la intervención manual y aumentando la capacidad de detección de fraude.
A ello se suma la capacidad de la solución para procesar grandes volúmenes de solicitudes en tiempo real, asegurando decisiones rápidas sin comprometer la fiabilidad de los resultados. La trazabilidad completa del proceso aporta visibilidad y control sobre cada validación, facilitando auditorías y cumplimiento normativo.
Además, la flexibilidad del modelo permite adaptar las reglas de negocio y los criterios de análisis a la evolución del fraude, garantizando una respuesta continua ante nuevos patrones y fortaleciendo la gestión del riesgo de forma dinámica.